금 투자하는 방법 ③ 금과 관련된 펀드, ETF 투자하기, 금 펀드 장단점 알아보기!

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안녕하세요.

퀀트 H입니다!

 

지난시간에는 금을 실제 소유하거나 은행에서 금통장을 만들어 투자하는 방법에 대해 알아봤습니다!

못 보신 분들은 다시 한 번 읽으시면 좋을 것 같습니다.

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오늘은 금과 관련된 펀드나 ETF 투자에 대해서 알아보도록 하겠습니다!

 

 

 

글 순서

1. 금 펀드, ETF란 무엇인가요?

2. 금 펀드, ETF 종류

3. 금 펀드, ETF 장단점

4. 마치며

 

금 펀드, ETF란 무엇인가요?

앞서 살펴 본 금 현물구매와 달리 금 펀드와 ETF는 금에 대한 간접적인 투자입니다!

그럼 정확히 금 펀드와 ETF는 무엇을 뜻할까요?

금펀드와 ETF는 무엇인가요?

금 펀드와 금 ETF는 금에 투자할 수 있는 간접 투자 상품으로, 금 가격이나 금 관련 자산의 성과를 기반으로 수익을 얻는 금융상품입니다.

이 둘은 비슷한 목적을 가지지만, 구조와 투자 방식이 다릅니다. 각각의 개념과 특징을 살펴보겠습니다.

우선 금펀드에 대해 알아보도록 하겠습니다!

금 펀드란?

금 펀드는 금과 관련된 다양한 자산(금광 회사 주식, 금 선물, 금 관련 금융상품 등)에 투자하는 집합투자 상품입니다.

다음과 같은 특징이 있습니다.

1. 투자 대상
   • 금 선물
   • 금광 채굴 기업의 주식
   • 금 관련 ETF 또는 기타 금융상품
2. 운용 방식
   • 자산운용사가 투자금을 모아 포트폴리오를 구성하고 관리.
   • 투자자는 금 직접 매매 대신 전문 운용사의 관리에 의존.
3. 수익 구조
   • 금 가격 상승, 금광 회사의 수익 증가 등에서 발생.
   • 환율이나 금리 변화도 영향을 미침.
4. 매매 방식
   • 은행, 증권사, 펀드 플랫폼을 통해 가입.
   • 일반적으로 매수/환매에 시간이 걸림(수일 소요).
5. 수수료
   • 선취수수료, 운용보수 등이 부과될 수 있음.

금 ETF란?

금 ETF(Exchange-Traded Fund)는 금 가격을 추종하거나 금 관련 자산에 투자하는 상장지수펀드로, 주식처럼 거래소에서 실시간 매매가 가능합니다.

다음과 같은 특징이 있습니다.

1. 투자 대상
   • 금 현물(실물 금 보유)
   • 금 선물
   • 금 관련 금융상품
2. 운용 방식
   • ETF 운용사가 금이나 금 관련 자산을 기초로 한 포트폴리오를 구성.
   • 투자자는 ETF를 주식처럼 사고팔며 투자.
3. 수익 구조
   • 금 가격의 상승 또는 하락에 따라 가치 변동.
   • 배당 수익은 거의 없음.
4. 매매 방식
   • 국내외 증권 거래소에서 주식처럼 실시간 매매 가능.
   • 한국: KODEX 골드선물(H), TIGER 금은선물(H) 등.
   • 해외: GLD(SPDR Gold Shares), IAU(iShares Gold Trust) 등.
5. 수수료
   • 매매 수수료와 ETF 운용보수가 있음(비교적 낮음).

금 펀드, ETF 종류

그럼 실제 투자할 수 있는 금펀드와 금투자는 어떤 증권사에 어떤 상품들이 있을까요?

금 펀드

금 펀드는 금과 관련된 기업 주식이나 금 선물에 투자하는 펀드로, 대표적인 상품은 다음과 같습니다:

1. 한국투자골드펀드: 금광산업 관련 주식과 금 파생상품에 투자.
2. 미래에셋글로벌골드펀드: 글로벌 금광업체와 금 관련 자산에 투자.
3. 신한금펀드: 금광업체 및 금 가격 연동 자산에 집중 투자.

금 ETF

금 ETF는 한국거래소에 상장된 상품으로, 금 가격에 따라 실시간으로 거래할 수 있습니다:

1. KODEX 골드선물(H): 금 선물 가격을 추종하며 환율 변동을 헤지.
2. TIGER 골드선물(H): KODEX와 유사한 환율 헷지 상품.
3. ACE KRX 금현물: KRX 금시장 금 현물 가격을 추종 (환율 노출).
4. KINDEX 골드선물 레버리지 ETF: 금 선물 가격의 두 배 변동을 추종.
5. 삼성 KRX 금현물 ETN: 금 현물 가격에 투자하는 상장지수채권.

금 펀드, ETF 장단점

금펀드와 ETF의 각각의 장단점에 대해 알아보도록 하겠습니다!

금펀드의 장단점

장점

• 전문적인 운용으로 투자 효율성 증가
• 금광 기업 주식이나 다른 관련 자산에도 분산 투자 가능

단점

• 유동성이 낮음(즉각 매매 어려움)
• 운용 수수료가 비교적 높음

금ETF의 장단점

장점

• 실시간 거래 가능(높은 유동성)
• 금 가격에 직접 투자하는 효과
• 소액으로도 금 투자 가능

단점

• 레버리지 상품일 경우 고위험
• 환율 변동에 영향을 받을 수 있음(해외 ETF 투자 시)

마치며

마무리로 금펀드와 ETF는 실제 금시세 뿐만 아니라 금값의 증가함에 따라 덩달아 이익을 보는 회사들까지 포함하여 묶어낸 상품이라 할 수 있습니다.

 

따라서 실제 금가격이 상승할 때 금과 관련된 회사의 가치가 더 큰 폭으로 상승할 경우 단순 금에만 투자했을 때보다 더 많은 이득을 얻을 수 있습니다.

 

직접적인 금투자가 힘든 분들은 금 펀드와 ETF를 시작해보시는 건 어떠실까요?

 

 

 

 

 

※주의사항

이 글은 투자를 유도하거나 강요하는 글이 아님을 밝힙니다.