금융권에서 포트폴리오란 무엇인가?
포트폴리오 짜는 법에 대해 알아보자.
안녕하세요.
퀀트 H입니다!
은퇴 후 편안한 노년생활을 위해 재테크로 돈을 불려나가고 있습니다.
자신의 자산이 정확히 어떻게 구성되었는지를 파악해야 재테크를 잘 할 수 있습니다.
현금자산, 금융상품, 부동산 등 돈이 되는 총 집합이죠.
오늘은 이러한 자산을 한 눈에 쉽게 알아보는 포트폴리오란 무엇인지,
그리고 포트폴리오는 어떻게 짜야되는지에 대해 알아보도록 하겠습니다.
글 순서
1. 포트폴리오(Portfolio)란 무엇인가?
2. 포트폴리오(Portfolio)를 만들어야 하는 이유
3. 포트폴리오(Portfolio)를 만드는 방법
4. 마치며
포트폴리오(Portfolio)란 무엇인가?
금융권에서 가장 중요한 것은 금리입니다.
금리가 상승하고 하락함에 따라 현금을 많이 갖고 있어야 하는지 채권을 갖고 있어야 하는지 등
다양한 포지션을 취함으로써 수익을 늘릴 수 있습니다.
그러기 위해서는 평상시 내 자산이 어떻게 구성되어 있는지 자세히 분석할 필요가 있겠죠?
포트폴리오란 무엇인가요?
포트폴리오란 금융 상품의 구체적인 종목에 어느 정도 비율로 투자할지를 나타내는 조합을 말합니다.
즉 포트폴리오는 여러분의 자산 목록이라 보시면 됩니다.
100만원이 전재산이라할 때 50만원 현금, 30만원 주식, 20만원 채권을 가지고 있으면 다음과 같이 작성하면 되십니다.
내 자산 포트폴리오 (총 100만원)
- 현금 50만원
- 주식 30만원
- 채권 20만원
참 쉽죠?
포트폴리오(Portfolio)를 만들어야 하는 이유
그러면 포트폴리오는 왜 만들어야 할까요?
우리가 포트폴리오를 만드는 이유는 하나입니다!
바로 돈을 불리기 위해서죠.
포트폴리오를 잘 만들어야 자산을 불릴 수 있다.
포트폴리오를 잘 만들어 여러분의 총 자산의 구성을 잘 알아야 자산을 불릴 수 있습니다.
이유는 다음과 같습니다.
포트폴리오를 만들어야 하는 이유
- 운용 자산액 : 투자에 필요한 돈을 파악할 수 있다.
- 운용 기간 : 큰 지출이 나가기전 투자할 수 있는 기간을 파악할 수 있다.
- 운용 목적 : 목표로 설정한 자산 분배를 파악할 수 있다.
- 리스크 허용 범위 : 매번바뀌는 금융시장에 대해 리스크를 줄일 수 있다.
위의 목적들은 포트폴리오를 만들어야 하는 이유이며 포트폴리오를 구성할 때 중요한 요소입니다.
포트폴리오(Portfolio)를 만드는 방법(입문편)
포트폴리오란 앞서 여러분의 자산의 목록이라고 말씀드렸습니다.
처음 포트폴리오를 작성할 때 여러분 자산 그대로 작성하시면 됩니다!
처음 포트폴리오를 작성하는 방법
자산을 오로지 현금으로만 가지고 계신 분은 현금만 작성하면 됩니다.
포트폴리오 예시1
총자산 100만원
- 현금 100만원
여기서 자산의 형태를 다양하게 바꾸시면 됩니다.
현금 100만원에서 주식을 20만원어치 사면 다음과 같겠죠?
포트폴리오 예시2
총자산 100만원
- 현금 80만원
- 주식 20만원
자 근데 주식은 가격이 쉽게 변동하죠?
그래서 일주일 뒤에 다시 자산을 봤더니 다음과 같이 변동이 되었습니다.
포트폴리오 예시3
총자산 98만원
- 현금 80만원
- 주식 18만원
위와 같이 작성하는 것이 포트폴리오 작성하는 방법입니다.
주식의 가격은 시장이 열리면 매번 바뀝니다만 매번 포트폴리오를 작성하실 필요는 없습니다.
자세한 포트폴리오 작성방법은 따로 포스팅을 올려보도록 하겠습니다.
마치며
포트폴리오는 자산의 목록이라고 할 수 있습니다.
※주의사항
이 글은 투자를 유도하거나 강요하는 글이 아님을 밝힙니다.
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