자산 포트폴리오 구성 예시, 수익률 좋은 포트폴리오 만들기

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안녕하세요.

퀀트 H입니다!

 

오늘은 포트폴리오에 들어갈 자산 목록과 구성에 대해 알아보도록 하겠습니다.

리스크를 줄인 포트폴리오는 어떻게 구성하면 되는지 수익률이좋은 포트폴리오는 어떻게 구성하면 되는지

예시를 통해 알아보도록 하겠습니다.  

 

 

글 순서

1. 포트폴리오에 들어갈 자산 목록

2. 리스크를 줄인 포트폴리오

3. 수익률을 높인 포트폴리오  

4. 마치며

 

포트폴리오에 들어갈 자산 목록

우선 포트폴리오란 무엇이고 왜 진행해야 하는지 아셔야 합니다.

포트폴리오에 대해선 아래 페이지에서 확인 가능하십니다.

금융권 포트폴리오(Portfolio)는 무엇일까요?자산을 늘리기 위해서 포트폴리오를 만들어야 하는 이

 

많은 투자자들이 투자시 리스크를 줄이려고 합니다.

지난 번 포스팅한 리밸런싱도 일종의 리스크를 줄이는 방법입니다.

리밸런싱 관련해서는 아래 페이지에서 확인 가능하십니다.

리밸런싱(Rebalancing)이란?

 

포트폴리오 작성 자체도 일종의 리스크 관리입니다.

여러가지 자산으로 투자 즉 분산 투자를 진행하고 있기 때문이죠. 

가격 변동이 다른 다양한 자산에 분산 투자하면, 하나의 시장이 하락하더라도 당황할 필요가 없습니다.

 

분산 투자를 통해 장기적인 관점에서 저렴할 때도 지속적으로 투자할 수 있습니다.
현재 검토하고 있는 자산뿐만 아니라 보유하고 있는 자산 전체에 대해 분산을 고려하는 것도 중요합니다.

 

그럼 포트폴리오 작성시 어떤 자산목록이 있을까요?

 

자산목록

• 현금
• 예적금
• 주식(국내, 해외)
• 채권(국내, 해외)
• ETF
• REITs
• 부동산
• 원자재(금, 석유 등)

리스크를 줄인 포트폴리오

리스크를 줄인다는 것은 수익률도 낮다는 것을 의미합니다.

즉 로우리스크 로우리턴(low risk low return)이라는 것이죠.

로우리스크 로우리턴의 포트폴리오 예시를 한 번 보여드리도록 하겠습니다.

로우리스크 로우리턴의 포트폴리오 예시   

• 현금 30%
• 예적금 30%
• 국내채권 20%
• 저축형 보험 15%
• ETF 5%

 

수익률을 높인 포트폴리오  

수익률이 높은 포트폴리오는 높은 리스크를 가지고 있습니다.

즉 하이리스크 하이리턴(High risk high return)입니다.

하이리턴을 취하려면 변동성이 큰 자산으로 포트폴리오를 구성하시면 됩니다

 

대표적으로 변동성이 큰 자산은 주식입니다.

 

그리고 선진국의 주식보다는 신흥국의 주식이 변동성이 큰 편입니다.

하이리스크 하이리턴의 포트폴리오 예시      

• 국내 주식 30%
• ETF 30%
• 해외(신흥국 포함) 주식 40%

마치며 

오늘 소개해드린 포트폴리오는 투자성향에 따라서 분리한 예시입니다.투자성향 뿐만 아니라 운용가능 금액에 따라서도 구성할 수 있습니다.그리고 나이대별로 투자성향이 달라지고 수익이 다랄지기 때문에 나이대별로도 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

 

다음 포스팅에서는 유명투자자들은 어떤 포트폴리오를 구성하고 있는지 한 번 알아보도록 하겠습니다!         

 

 

 

※주의사항

이 글은 투자를 유도하거나 강요하는 글이 아님을 밝힙니다.