금융 포트폴리오 만드는 방법, 자산을 늘리는 포트폴리오 만들기

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금융 포트폴리오를 만드는 방법

나만의 포트폴리오 만들기

 

안녕하세요.

퀀트 H입니다.

 

지난시간에 금융권에서 흔히 말하는 포트폴리오란 무엇인지에 대해 알아봤습니다.

아직 포트폴리오가 무엇인지 모르시는 분들은 아래 페이지에서 확인 부탁드리겠습니다!

포트폴리오란 무엇인가요?

금융권 포트폴리오(Portfolio)는 무엇일까요?자산을 늘리기 위해서 포트폴리오를 만들어야 하는 이

그럼 오늘은 포트폴리오를 어떻게 만드는지에 대해 알아보도록 하겠습니다!

 

글 순서

1. 포트폴리오 만들기 전 자산 확인

2. 포트폴리오 만들 때 고려해야 되는 부분

3. 포트폴리오 만들기(원형차트)

4. 마치며

 

포트폴리오 만들기 전 자산 확인

앞서 포트폴리오란 자신의 자산 목록겸 투자 목록이라고 설명드렸습니다.

이유는 자신의 자산으로 투자를 할 수 있으며 투자되고 있는 돈 또한 자기 자산이기 때문이죠.

예를 들어 A대기업 총수의 총 자산 1조원이라고 했을 때 이 사람은 현금을 1조 가지고 있을까요?

아마 예상이지만 바로 쓸 수 있는 현금은 100억원 밖에 없으리라 생각됩니다.

그 사람이 가지고 있는 현금, 주식, 채권, 부동산 등 다양한 금융자산을 합해서 1조원이라는 가격이 책정된 겁니다.

나의 자산은 무엇이 있고 총 얼마일까?

처음 포트폴리오를 작성하는 여러분들은 작성 전 다음을 알고 있어야 합니다.

 

포트폴리오 작성 전 확인 목록

• 나의 자산 목록
• 총 자산
• 가용 금액

대부분 처음 포트폴리오를 만드는 분들은 금융자산이 일반현금, 예적금, 주식 정도일 것입니다.

그런 목록을 작성하고 총 자산이 얼마인지 확인하는 것이 첫번째 입니다.

그리고 모든 현금을 가지고 투자를 진행하면 급한 상황이 생기거나 더 좋은 기회가 생겼을 때를 대비해서 가용금액을 설정하셔야 합니다.

1억 현금이 있다고 모두 투자를 할 수는 없기 때문이죠.

 

포트폴리오 만들 때 고려해야 되는 부분

지난 시간에 포트폴리오를 만드는 목적을 언급드렸습니다.

포트폴리오를 만드는 목적은 포트폴리오를 만들 때 고려해야되는 부분과 문맥상 통합니다.

포트폴리오 만들 때 중요시해야 되는 부분

• 투자를 할 수 있는 자산액
• 투자 기간
• 투자 목적
• 투자에 대한 리스크 허용 범위

투자를 할 수 있는 자산액

총 자산액과 다릅니다.

앞서 설명한 것 처럼 인생에서 어떤 일이 생길지 모르기 때문에 자산의 일부 금액은 가지고 계셔야 합니다.

즉 총자산액에서 긴급상황을 대비한 돈을 뺀 금액이 투자를 할 수 있는 자산액입니다.

 

투자 기간

한 평생 똑같은 주식을 가지고 있다고 해보겠습니다.

무조건 오르면 좋지만 자칫잘못하면 기업이 파산되어 주식의 가치가 없어질 수 있습니다.

이러한 상황을 대비하여 우리는 투자 기간을 설정해야 합니다.

이것은 포트폴리오에서 중요한 리밸런싱(Rebalancing)이라는 중요한 개념과 연관이 있습니다.

리밸런싱에 대해서는 다시 포스팅하도록 하겠습니다.

 

투자 목적

투자를 하는 목적은 단 하나입니다.

안정적인 노후를 위해 자산을 불리는 것이죠. 

자산을 불리는 방법은 다양한 방법이 있습니다. 

고위험군에 투자하여 소득을 올리거나 안정적으로 예적금에 가입하거나 배당을 받는 방법등 다양합니다.

여러분의 포트폴리오를 투자 목적에 알맞게 설정하여 자산을 늘려나가야 합니다.

 

투자에 대한 리스크 허용 범위

예적금만 가입하면 안정적인 수익을 얻을 수 있지만 자산을 빠르게 불릴 수 없습니다.

그럼 고위험군에 투자를 해야 하는데 손실이 날 우려가 있습니다.

이런 손실의 위험을 어느정도까지 허용할 수 있는지 파악해야 합니다.

예를 들어 주식이 20만원어치 있다고 했을 때 자기 자신만의 손절 하한가를 설정해두는 것도 일종의 리스크 허용범위입니다.

다른 자산이 -가 되더라도 다른 자산이 +가 되어 상쇄가 될 정도의 리스크를 허용해두셔야 합니다. 

 

포트폴리오 만들기(원형차트)

금융자산 포트폴리오를 만들 때 가장 많이 사용되는 것은 원형차트입니다.

포트폴리오 예시

원형차트를 이용한 포트폴리오 만들기

한 눈에 자산을 파악하기 위하여 원형차트를 이용하는 것을 추천드립니다.

실제 많은 금융전문가들이 사용하는 방법입니다.

직관적으로 파악이 가능하며 가용 현금을 손쉽게 확인할 수 있습니다.

마치며

 

포트폴리오는 투자를 하기 위한 가장 첫번째 단계입니다.

포트폴리오만 잘 관리해도 자산을 손쉽게 불릴 수 있습니다.

 

다음 포스팅에서는 금융포트폴리오에 있어서 중요한 리밸런싱에 대한 개념을 알아보도록 하겠습니다.

 

※이 글은 투자를 강요하거나 요청하는 글이 아님을 밝힙니다.